作为较早创立者在营销大军中普及移动营销平台（MIT）的保险公司，中国平安用半年时间，为寿险代理人打造了一套支持全营销流程、顺应时代发展和客户习惯的移动智能终端营销平台。平安用一个形象的比喻，称之为“掌上e营销”模式。掌上e营销APP的使用，大大解放了营销场地对代理人自身的限制，使其在日常出行中拥有了更高的自由度，使其可以在任何角落、任何时间，及时高效地完成营销工作，特别是在拜访“潜在客户”的环节，进行了彻底的改造。

平安的“口袋e营销”怎么样？

“如今熟练使用智能手机的客户，希望能够随时随地、通过任何方式、任何渠道发起交易，享受便捷的金融服务。我们的服务和营销模式也必须随之改变。因此，我们开发了口袋e营销APP，用于智能手机端，支持销售人员进行客户管理、保险管理、绩效管理、快捷服务、人力资源建设、信息共享等全流程操作。安卓版本于2013年12月上线，苹果版本于今年3月上线。”平安寿险功能研发负责人说。上线仅一个月，该APP下载量就已超过50万次。

据悉，平安“掌上”App采用“GAP方案+云”架构，业务核心集中管理于平安寿险营销管理服务器，不仅保证了企业数据安全，其功能升级也无需用户亲自操作，让营销人员更便捷地利用碎片时间完成日常业务拓展、服务、管理等工作。

“该业务核心支持客户通过手机APP、平板APP、网页浏览器、PC、微信公众号等多平台访问，大大提升了保险服务的便捷性和可及性。”平安寿险功能研发负责人表示，掌上e销APP的普及，极大提升了平安营销团队的专业形象，并在此基础上促进了寿险业绩和人力的增长。

平安“口袋e营销”是如何运作的？

“我早上十点出门，路上收集潜在客户的名片，用掌上e营销APP直接扫描，潜在客户的信息就会自动保存到数据库中。我可以通过语音记录客户的其他信息，然后对客户进行分类，为以后找客户、进行个性化业务拓展提供依据。整个过程我甚至不需要手动输入一个字。”小戴说。

“以前出门前，我总要想今天该拜访哪个客户，会查手机通讯录，但公司或地址信息不全。现在，每天早上我都会打开掌上e销App的‘查找附近客户’功能，页面会展示所有附近客户的具体地址，还会记录每个客户的联系历史，这样我就能决定今天该拜访哪个客户。”小戴兴奋地说。系统还会提供到达客户所在地的优秀路线，如开车、公交、步行等，方便制定合理的拜访计划，提高拜访效率和销售成功率。

平安“掌上e销”“移动网点”在掌上

目前，平安寿险53万客户全部可以通过口袋e销APP访问保险管理、快捷理赔等模块，让这个掌上“口袋”成为名副其实的“移动卖场”。

“比如要查看新保单的投保进度，手持系统的投保进度提醒等功能可以大大减少因忘记或遗漏投保信息而出具问题案件的情况。在与客户见面时，系统可以完成保单收据的电子回传，这对客户来说是最方便的，售后服务也能及时跟上。”该代理人说。

相比售后服务，客户最关心的无疑是保险公司的理赔服务质量。据平安寿险功能研发负责人介绍，客户提出理赔时，可以通过手机端的平安掌上e营销APP语音描述理赔申请事项及内容，最后点击确认，保险公司即可远程受理理赔，既方便了客户，也让销售人员从繁琐的手续中解放出来。

“在录入客户保单号等信息后，我们用手机拍下相关资料上传，包括病历、体检报告等，集中保障运营中心会对上传的信息进行审核，并在进度查询中给出提示，比如是简单项目可以马上取件，还是复杂项目。”该代理人表示，简单项目可以直接通过系统出具理赔结论，复杂项目则转人工调查，后台会提示无法及时结案。业务员可以24小时动态了解理赔进度、理赔结论、金额等。后台系统会靠前时间通过掌上E营销APP或短信通知客户理赔状态，并告知客户支付方式。如果客户接入了金融支付系统，简单项目也可以通过该系统完成实时支付。

平安口袋e营销APP平台功能

事实上，平安口袋e营销APP平台的六大功能模块，已经覆盖了现有销售团队常用的辅助功能。平安寿险功能研发负责人表示，未来还将拓展其他应用模块，全面支持内外部信息的交互与沟通，集管理、业态拓展、服务于一体，如移动课堂、信息高铁、支付终端、移动网点等功能，重点为销售服务管理提供全方位支撑，实现售前、售中、售后一站式运营。

“所谓信息高铁，就是公司管理层直接将信息流推送给坐席团队，取代手机短信，在公司与团队之间构建一条免费、直达的高速通道，减少信息流失。”功能研发负责人说。

据悉，掌上e营销APP平台在人力资源开发方面也展现出强大的人才招募优势，团队可通过平台直接进行测试、代理商考试模拟演练，未来还将实现掌上“E问答”，相当于代理商指尖上的“百度知道”。